跨境电商的资金盘骗局

有用户向北京商报记者反映称，杭州一家名为浙江苏易士电子商务有限公司（以下简称“浙江苏易士”）的机构，打着跨境电商、高额收益、一站式服务的旗号招揽商户入驻，却在短短数月后人去楼空，商户投入的资金也未能追回。

　　北京商报记者进一步调查发现，不同于普通电商平台，浙江苏易士设置的交易模式中，商户无需准备货源。在用户下单后，由平台方提供商品，商户先行垫付货款，在7—15天后货款返回至商户账户，同时还能收到订单金额10%—20%的收益。

　　垫付货款以及长达半个月的回款周期，为资金转移留下了空间，高额收益率又进一步推高了风险，如果按照这一交易模式，有入驻商户在4个月内以85万元本金能产生65万元收益。但随着平台的失联，这位商户不仅没有拿到收益，本金也无法取出。“这实际上就是打着跨境电商名义的资金盘”，有从业人士坦言。

　　而商户、平台的另一边，还牵涉着提供支付通道的多家持牌支付机构。没有跨境电商展业资质的浙江苏易士是如何通过支付机构审核的？商户的资金又流向了哪里？

“2023年4月20日看到浙江苏易士发布的广告，宣称免费跨境电商培训、开店运营不囤货。在与该公司的招商人员联系后，4月22日我便在浙江苏易士官网进行了店铺选品、装修和上架开通，4月23日就接到了第一单。”谈及早前在浙江苏易士平台的入驻经历，肖斌（化名）依旧记忆深刻。

　　肖斌告诉北京商报记者，浙江苏易士在宣传中定位于新型跨境电商平台，面向国内用户招募入驻商户。这类所谓的新型模式中，入驻商户在选择好销售商品后，无需储备货源，即可享受平台方提供的发货、沟通交流以及结售汇等一站式服务。

　　“相当于商户只需要准备好资金，其他什么事情都不用操心了。”肖斌指出。据肖斌介绍，根据浙江苏易士设置的交易模式，店铺开始营业后将面向平台69个海外仓所在国的买家进行销售。一旦有用户下单，便需要商户先行垫付订单货款，由浙江苏易士方面通过最近的海外仓储发货，在货款支付后的7—15天、买家签收货物后，垫付资金返回商户账户，同时还能额外收到货款的10%—20%作为佣金收益。

　　高额的收益吸引了包括肖斌在内的大量商户参与其中。同为浙江苏易士入驻商户的刘鑫（化名）进一步解释道，浙江苏易士平台店铺分为一星至五星，订单越多等级越高，对应的收益率也越高。“按照浙江苏易士招商人员介绍，商户也相当于公司员工，大家共同经营平台售卖商品赚取买家的钱。”刘鑫表示。

　　肖斌向北京商报记者展示的图片信息显示，按照商品成交价100元计算，浙江苏易士进货成本为6.5折，即65元，一星店铺按照成交价10%获得收益，即10元，平台方在扣除退货险、物流费等成本后，利润为17.5元。若升级至五星店铺，商户收益可达到20元，平台利润为7.5元。

　　更多的订单、更高的收益也同样意味着商户需要投入更多的资金。多种因素叠加之下，肖斌等人持续加大投入，也期望能获得更多收益。而自2023年8月开始，浙江苏易士大量订单的返款周期逐渐变长，部分商户开始出现提款受限的情况。同年8月29日，浙江苏易士官网、App突然停用，公司也陷入失联状态。

　　而4个月间，包括垫付的资金和所谓的利润在内，肖斌在浙江苏易士账户内的账户余额达到了近150万元，其中包括本金约85万元。而假设浙江苏易士正常运营，肖斌在4个月内以85万元本金获取65万元收益的情况，也同样令人咋舌。此外，仅仅参与两个月的刘鑫投入本金则接近40万元。“经早前初步统计，参与商户数量超过千人，涉案资金规模按亿元计算。入驻商户少则损失数千元，多则损失600余万元。”刘鑫指出。

　　“套路”环环相扣

　　天眼查信息显示，浙江苏易士成立于2023年3月2日，注册资本3700万元，曾用名为浙江苏易士跨境电子商务有限公司。2023年8月10日，浙江苏易士便因登记的住所或者经营场所无法联系，被杭州市高新区（滨江）市场监督管理局列入异常经营名录。

　　另从肖斌提供的相关信息来看，浙江苏易士平台提供的主要商品类别包括服饰、鞋履、美妆等多个品类。据肖斌介绍，浙江苏易士早前还设有官方小程序和微信公众号渠道，在官网停用后，对应小程序也无法找到，名为“SUEZ跨境电商”的公众号在删除了许多内容后停更。

　　4月23日，北京商报记者在“SUEZ跨境电商”公众号内注意到，该公司设有“立即入驻”“安卓端口”“IOS端口”等不同端口，但当前均已无法使用。对应渠道也未展现浙江苏易士任何联系方式。

　　浙江苏易士失联后，这一业务模式的风险也渐渐展露在大众面前。根据浙江苏易士的收益方式，入驻商户在店铺开始接收订单后便需要垫付货款，返回的回款和收益既可以用于支付后续的订单货款，也可以提现至商户本人银行卡。

　　但刘鑫还在采访中提到，按照平台方要求，入驻商户在收到订单后，必须在24小时内完成货款的垫付，超时后不仅订单货款收益取消，还要从资金余额中扣取这些订单货款10%作为罚金。“大量订单涌入后，提现的资金根本无法覆盖应该垫付的订单金额，商户便需要持续充钱。如果想要申请全额提款，必须在所有订单返款期结束后才能关店，期间一旦产生新订单，商户就只能持续运营。”刘鑫补充道。

　　环环相扣的交易规则将浙江苏易士入驻商户套在其中。“从业务模式来看，这实际上就是一个打着跨境电商名义的资金盘，与跨境电商业务并没有关联。”跨境电商领域从业人士张睛（化名）告诉北京商报记者。张睛指出，在常规的电商交易模式中，平台方相当于一个聚合通道，为商户提供配套服务，让购物者在平台上能找到更齐全的商品。跨境电商也是一样，只是面对的客户群体不同。

　　张睛表示，跨境电商平台入驻商户的收入主要来源于商品售出后的差价，平台方则从中获取佣金，在支付结算方面必然是用户先行支付货款，资金通过正规的支付渠道流向具有收款资质的支付机构，在用户确认收货后再转向商户账户。